上海滩大佬戴志康正式被批捕！证大系崩盘序曲拉开 20多人被抓

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亭台楼阁和歌唱平台，浪漫的感觉总是被风雨吹走。著名投资者“戴志康”在非法存储案件上取得了新的进展。

9月28日晚，上海市公安局通报了上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大公司”)涉嫌非法吸收公众存款的最新情况。

在此前报道的41名涉案嫌疑人中，检察机关于9月27日批准逮捕了包括戴默康在内的20多名嫌疑人。2019年8月29日，上海市公安局立案调查郑达公司涉嫌非法吸收公众存款案。

目前，上海市公安局已初步追回约2亿元现金，并查封了被冻结的相关银行账户、房地产和股权。恢复工作仍在全面展开，最后的撤退将由法院依法进行。

券商中国记者从清算组了解到，参与证券业务的债权人(投资者)有2.8万人，未偿金额约100亿元。如果这个数字是真的，这也意味着目前的复苏资金只是沧海一粟。

警方表示，他们已经获得了“证大公司”的“探宝”和“证大财富”平台的数据，并聘请了一家司法审计公司来确认每个投资者所借的资金，并追踪资金的去向。

一个月内，雷暴被公安认定为非法集资

8月初，证大财富经常占据主要金融媒体的头条。8月12日，证大财富的主要运营商上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)向全体员工发送电子邮件，称公司总部及各分公司的劳动合同提前终止。证大投资咨询在中国有135个分支机构，拥有数千名员工。

同一天，证大投资咨询有限公司旗下的点对点借贷平台“老财宝”在官方网站上宣布，由于合规要求，该平台停止新增业务、充值服务和转债服务，但提现功能正常。

此后，上海市公安局浦东分局接到群众举报，证大公司的“寻宝”平台和“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方接受了调查。

事故发生仅一个月，警方就初步认定了“证明巨额财产”和“寻宝”。上海市公安局浦东分局对涉嫌非法吸收公众存款的“郑达公司”进行了立案侦查，对包括戴志康在内的41名犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施，并扣押了涉案的相关资产。

9月1日，上海市公安局浦东分局发布通知称，2019年8月29日，证大公司法定代表人戴默康、总经理戴磨鑫向警方自首，称公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法挽回。

警方表示，“证大公司”通过其在线财富管理平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司)和线下财富管理商店(上海证大拇指财富管理有限公司)非法吸收未指定公众的存款，未获得相关国家金融资格许可。此案正在进一步调查中。

戴志康被捕前的两封公开信

戴志康也试图扭转局势。在被正式逮捕之前，他发表了两封公开信，旨在稳定局势，给投资者和员工信心。

8月11日晚，证大财富董事长戴志康向全体员工发出了一封信。戴志康表示:“由于国家政策的调整，行业环境发生了根本性变化，平台合作存管银行华瑞银行单方面决定从2019年8月13日起终止存管合作。新存管机构合作的发展需要时间。在缺乏管理的情况下，基于合规要求，平台停止增加新业务，并暂停债权转让。”

然而，华瑞银行后来否认了这一说法。

在信中，戴志康介绍了郑达金夫平台的运行情况:

1.所有匹配的债权都是真实的，没有自我膨胀，所有的债权都是无限连带的，永远持续；

2.应收资产价值大于以往平台应用风险基金预付款应支付的本金；

3.基于以上所述，该平台完全相信其有能力实现良好的退款。

戴志康当时表示，公司正在与监管部门沟通并支付该计划，并将在最终计划敲定后尽快向全体员工公布；在赎回计划最终确定之前，应暂时使用实际支付的债权。每月偿还债权。根据债权的还款时间，第一次还款是在8月16日起的五个工作日内。该公司正在尽一切可能收集资产，并试图尝试各种新的收集方法，尽最大努力提高平均每月收款率。平台真实控制集团将为平台的资产回收和整体良好退款提供充分保证。

8月26日，戴志康向“寻宝钓鱼”的用户发出了第二封信，信中明确表示不会“扔掉大麻”。其次，工作重点将是偿还管理和债权资产的收集，但资产处置和收回需要一定的时间。戴志康在信中强调，虽然新的网上贷款业务已经停止，但平台现有的债权资产将被管理到底，它有能力和信心管理到底。

然而，仅仅三天之后，戴志康，这个“没有扔罐子”、“没有逃跑”和“没有失去联系”的人，选择了向警方自首。

据公开信息，上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，至今已运营八年多。定位为小额金融服务平台，同时拥有“钓鱼宝”在线贷款平台，在中国拥有180多家线下分支机构。

根据天空调查数据，证大金夫的主要运营商上海证大金融信息服务有限公司拥有两大股东，即上海证大文化创意发展有限公司和上海于雪网络科技有限公司，分别持有65%和35%的股份。其中，上海证大文化创意发展有限公司的实际控制人是戴志康，持股比例为80%。此外，上海证大金融信息服务有限公司也是上海证大投资咨询有限公司的控股股东，持股比例为51.02%

纵横楼市和股市20多年

戴志康的生活有许多起起落落。然而，这一次，他进入了人生的黑暗时刻。

他曾经是缺乏自我激励的典型代表。据公开资料显示，戴1964年出生于江苏海门，毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部五道口。

1987年，戴志康进入中信银行总行，担任行长办公室秘书；1988年，他担任德国德累斯顿银行北京代表处中国代表；1990年，任海南证券公司部门经理；1992年，中国第一家上市基金公司——福道基金公司成立，担任总经理。

1999年前后，戴志康郑达部开始进入上海房地产行业，并在上海浦东开发了许多著名的房地产项目，如郑达拇指广场、郑达五道口广场、郑达喜马拉雅中心、九间堂等。

2010年，上海滩的房地产大亨戴志康以92亿元拍下了外滩8-1号地块。这也是他事业的巅峰时期:耗资数十亿元修建的喜马拉雅中心刚刚在上海浦东建成，将证大地产推向了顶峰。

然而，形势急转直下，戴志康对外滩项目过于自信。外滩项目原本计划利用复星集团的资本杠杆完成，但由于当时的宏观调控，无法跟上银行信贷的步伐，所以戴志康不得不转手给外滩王。

外滩项目的失败动摇了戴志康的房地产王国，迫使他在几年后退出房地产行业。

在股票市场，证券和期货部也取得了可观的收益。2007年牛市前后，证大投资与多家信托公司合作发行阳光私募产品，成绩斐然，一度成为上海最大的阳光私募之一。然而，在2012年和2013年前后，许多阳光私募股权产品，如“金牛”系列，爆炸式增长，大量产品的最终净值只有一小部分，因此他们不得不清理自己的立场。

2015年后，戴志康重组了三大产业:互联网金融、文化和健康。近年来，金融业已成为郑达集团的主要渠道。

他当时没有想到的是，主要从2015年开始转型的互联网金融将在几年内遭受重创。

证大金夫首先推出了“证大电子贷款网”(2017年停产)，并在2014年推出了p2p平台来收集财富。根据官方数据，截至2018年7月，证大金夫已为近49万名借款人提供服务，贷款总额达320亿元。

27年来，股票市场和房地产市场的老板们从未想过网上贷款会成为终结。这是一个悲伤的结局。