注意了！证券从业资格考试大纲重新修订 有七大变化

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新的资产管理法规和科技板块等一系列资本市场改革措施的出台，不仅改变了行业生态，也对后来进入行业的展商提出了新的要求。

最近，中国证券业协会于2019年11月发布了《证券业从业人员资格考试公告》，同时发布了新版《证券业从业人员通用资格考试大纲》，将于当日实施。作为证券业的准入标准，该大纲的修订也引起了广泛关注。

从2014年到2018年，证券从业资格考试大纲没有修订，而是在去年9月进行了第一次修订。本月9日发布的新版考试大纲在过去一年中再次修订，修订频繁，但也有许多新的变化，如将反洗钱工作内容改为独立章节，增加经纪公司信息技术管理章节，在经纪业务规范中增加科技板块内容等。这与新资产管理条例的实施以及去年以来科技委员会的登陆所产生的影响密切相关。

中国券商记者梳理出此次大纲修订的七大变化。

变化1:反洗钱工作分为独立的章节

2020年，证券公司的秋季招聘正如火如荼。对于成千上万想进入证券行业的应届毕业生来说，资格证书是一个不容忽视的入门考试。资格考试大纲的修订不仅为考生提供了具体的考试范围，也揭示了今年行业的最新变化和趋势。

总体而言，今年教学大纲中的法律法规变化较大，其中第二章《证券经营机构管理条例》由2018年的四节增加到六节，新增两节:“证券公司反洗钱工作”和“证券公司信息技术管理”。

“反洗钱工作”最初包含在本章第一节中，但在2019年的纲要中有自己的一节。近两年来，证券公司反洗钱工作存在诸多问题，许多证券公司因反洗钱问题受到处罚。2019年仍然是反洗钱监管年，这对于证券公司来说是一个明显的经验。鉴于证券业反洗钱形势严峻，中国证监会今年将相关反洗钱处罚纳入分类评估。

几天前，大同证券收到了中央银行签发的反洗钱罚单。大同证券因未按规定保存客户身份信息和交易记录被罚款30万元。虽然金额不高，但仍会对券商的声誉评价产生一定的影响。今年考试大纲中这一部分的修订考虑到了当前证券业反洗钱工作的严峻形势。

变更2:增加证券公司信息技术管理一章

如上所述，在新修订的考试大纲中，除了“反洗钱”之外，又增加了新的一章“证券公司信息技术管理”，这表明证券行业比以往更加重视金融技术。

本节要求了解证券公司利用信息技术从事证券基金业务活动的一般规定；掌握证券公司信息技术合规和风险管理情况；了解证券公司信息技术管理的监管要求和措施。对于一个蓬勃发展的事物来说，理解并实施合理的管理方法是非常重要的。

金融和技术从来没有像现在这样紧密地联系在一起，以至于无法判断是金融在掌管技术还是技术在引领金融。今年9月，券商巨头CICC和互联网技术寡头腾讯(Tencent)决定建立一家合资科技公司，这标志着金融技术革命正在猛烈到来。

近年来，证券公司越来越重视对信息技术的投资。2018年，在证券业整体收入下滑的情况下，大部分券商在R&D的投资没有下降，反而有所上升，其中华泰证券和国泰君安在信息技术方面的投资超过10亿元。与此同时，证券业发展金融技术的政策环境也在不断改善。

2018年12月19日，证监会发布《证券基金经营者信息技术管理办法》，指导证券经营者充分利用现代信息技术完善客户服务体系，改进业务运营模式，提升内部管理水平，增强合规和风险控制能力。

变更3:“全面风险管理”内容更加丰富

在同一章中，“全面风险管理”的内容变得更加丰富。在前一章中，只要求了证券行业协会自律管理的定义、相关内容、责任主体和可以采取的措施等五项内容。现在，在新修订的版本中，有两个要求:“了解证券公司全面风险管理文化的要求”和“了解首席风险控制官和风险管理部门的绩效保证”。

证券市场的运行环境正在迅速变化。证券公司越来越重视风险管理能力的提高，合规与风险控制人才越来越受欢迎和需求。

变更4:经纪业务规范增加了“科技局”的内容

自去年11月以来，国家领导人宣布增加科技板块，资本市场的生态正在发生巨大变化。在这次修订中，科技板块的内容也成为新的焦点。

在法律法规部分第三章“证券公司业务准则”中，重点对“经纪业务和资产管理业务”模块进行了调整。也就是说，在经纪业务规范部分增加了科技板块的内容，要求掌握科技板块的定位和投资者适宜性管理的要求；了解上海证券交易所在科技板块推出的交易机制改革措施；掌握存托凭证的定义、存款人和托管人的责任以及投资者保护机制。作为经纪业务的新战场，证券从业人员了解科技股的新规则是必然的要求。

变更5:资产管理业务规范得到补充和修订

在当前“去渠道化”的趋势下，券商正积极推进资产管理转型，提供基于投资和研究优势的主动管理券商，近年来发展良好。

今年的考试大纲也顺应了这一发展趋势，在资产管理业务规范中对部分内容进行了修改和补充。今年的教学大纲增加了“了解私人资产管理业务的特殊监管要求”和“掌握投资者在资产管理业务中的权利和义务”等知识点，并根据今年的情况在去年教学大纲的基础上进行了修订。

变化6:在金融市场知识部分，风险管理部分发生了很大变化

与法律法规相比，今年的教学大纲中金融市场的基础知识变化不大。“金融风险管理”一章是整个金融市场基础知识中变化最大的一章。2018年，“风险管理”一节扩展为“风险管理基本框架”和“风险计量方法”两节，为风险管理提供了更具体的分析方法。

新大纲强调对“现代风险概念”的理解和对风险管理的更深理解。

变化7:全球和中国金融市场体系的一些变化是显而易见的

此外，在金融市场知识方面，前两章全球和中国金融市场体系的变化是显而易见的。这表明，由于中国经济的大力支持，中国金融市场将更好地融入全球金融体系。同时，中国金融业的开放也将给全球金融市场带来更多的发展机遇。

在“全球金融市场”部分增加了“了解国际金融监管体系主要机构”的内容，在“中国金融体系”部分增加了“了解中国金融业进一步开放的背景和主要政策措施”和“了解中国银行、证券、保险和资本市场新一轮开放的实际措施”两项要求。“中国多层次资本市场”一节再次强调需要“了解中国科技创新委员会的设立和试点注册情况”