虚拟货币交易寒冬

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最近，随着区块链技术的推广，虚拟货币的投机行为有所上升，一些非法活动也有死灰复燃的迹象。

针对这种混乱局面，监管部门给予了沉重打击，并相继发布文件要求严厉打击虚拟货币交易。北京、上海、深圳等地已经组织和打击了相关活动。

央视12月10日报道称，自2019年以来，六个新发现的国内虚拟货币交易平台已经关闭。目前，相关部门已分7批办理了203笔境外虚拟货币交易，通过两家大型非银行支付机构关闭了近万个支付账户。在微信平台上，300个与宣传和营销相关的小程序和公开号码已经关闭。

种种迹象表明，监管部门对虚拟货币交易的态度并没有改变，虚拟货币在中国的所有宣传和交易活动都是非法的。

北京互联网金融协会研究院院长易欢欢对锌联表示，监管明确后，行业将发生三大变化:第一，变强为强；第二，逐步走向标准化；第三，大型国家队开始发挥作用。

从小到大清理，防患于未然

这次撤退的强度是前所未有的。

10月底，北京警方破获了数字现金证券交易所biss欺诈案，逮捕了数十名嫌疑人，包括biss的创始人和员工。

11月13日晚，数字现金证券交易所的官方微博被屏蔽。

11月25日，央行发布了《中国金融稳定报告(2019)》，报告显示，自2018年以来，173个国内虚拟货币交易和代币发行融资平台全部无风险退出。

11月29日，北京链锁科技有限公司申请短暂注销。所有投资性质的承诺书(发起人)上都有杜军的签名。

种种迹象表明，这是自2017年9月4日以来中国监管部门对虚拟货币交易的最大一次整顿。

监管态度没有改变:严打

一位与全国互联网金融风险专项整治小组办公室关系密切的人士向财新表示，“9.4禁令”的总体政策将保持不变，“目前，中国所有虚拟货币的宣传和交易活动都是非法的。”

早在2017年9月4日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，清理了ico和虚拟货币交易场所，明确向投资者募集虚拟货币，涉嫌非法出售代币和证券，以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

与以前相比，这次务虚会的特点是从小就打击非法活动。

11月13日，央行官方网站宣布，互联网上所谓的法定数字现金发行以及个别机构利用中国人民银行的名义发起“dc/ep”或“dcep”在资产交易平台上进行交易的行为可能涉及欺诈和传销，请提高公众的风险意识。

11月13日，北京市地方金融监督局明确指出，如果在北京设有境外交易场所分支机构(主要是金融资产交易所)，则在北京开展业务活动是违法的。坚持对虚拟货币等非法金融活动“露头就打”的原则。

11月14日，中央银行上海总部金互整治办公室和市金融稳定联席办公室联合发布了《关于开展虚拟货币交易场所处置整治的通知》(以下简称《通知》)。

根据全国黄金互助整治办公室的相关部署，上海地区整治办公室需要安排辖区内的虚拟货币相关活动:一是组织中国境内的虚拟货币交易；二是以“区块链应用场景”等为由，以“xx币”、“xx链”等形式发行虚拟货币。，并筹集资金或虚拟货币，如比特币和以太网；三是为ico项目和海外注册的虚拟货币交易平台提供宣传、排水、代理交易等服务。

安排工作在11月22日前完成，并督促相关企业立即整改退出，玩得早，玩得小。

11月21日，深圳市互联网金融风险专项整治领导小组办公室发布了《关于防范“虚拟货币”违法行为的风险提示》，表示将对虚拟货币交易等违法行为进行调查取证，一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求严肃处理。

在深圳的这次调查和整改中，采用了新的科技手段。目前，深圳市金融监督局已通过“昆凌”系统，查出39家涉嫌开展虚拟货币的非法企业。

昆凌由腾讯安全反欺诈实验室开发，随后与深圳金融监督管理局合作推出。该平台可以有效地警示利益相关者的非法集资和财务风险。

穿着区块链外套，现实中的欺诈

许多团伙以区块链为掩护，非法集资诈骗，造成公共财产损失。

今年8月13日，上海浦东警方报告了一起诈骗案。这是一个自称是区块链宠物的游戏。在饲养虚拟猪15天后，该平台将获得28%的利润。警方调查发现，所有交易都是由平台人员控制的，该公司准备改变程序并逃跑。

不到一个月后，9月11日，长沙官员称，曲阜公司涉嫌网络传销、非法集资和金融诈骗，已被立案调查。有趣的一步声称，用户只要每天走三四千步，每月至少可以赚200元，而推广平台可以赚更多的钱。

央行Xi分行总结了虚拟货币的“四大欺诈套路”:

常规1，声称诸如“区块链”、“分散化”和“开放源代码”等技术是其自己的虚拟货币的技术结构；

常规2，编造故事和设计模式来吸引投资者的注意力；

常规三、利益相关者欺诈的特征明显，并具有多种违法犯罪特征；

常规4:交易平台服务器放在海外，在中国作弊，在国外数钱，为提前运行做准备。

支持好的和消除坏的来支持实体经济

地方监管的主要目的是了解虚拟货币行业的情况。

北京互联网金融协会研究院院长易欢欢对锌联表示，监管机构应该首先审视行业的规模、规模、模式和风险，然后才知道哪种监管措施更有效，可以全面避免。

易欢欢认为，一旦监管部门发现这种情况，行业内会有三个变化:第一，走向强势和强势。第二，逐步走向标准化。第三，大型国家队开始发挥作用。

央视一套《焦点访谈》11月18日播出了区块链相关节目，指出在当前区块链热潮中，最需要防范和加强监管的是所谓的虚拟数字现金，有必要加快相关立法。

根据该计划，对区块链来说，所做的是在贸易金融和公共服务领域大力推广区块链技术的应用和落地；以区块链的名义圈钱和诈骗是不对的。

今后，监管当局将在两个方面开展工作:

一是各地清理整顿了区块链各类非法集资活动。金融监管部门和公安部门坚持对虚拟货币交易场所和ico活动“打击露头”，并建立了防止其死灰复燃的长效机制。

第二，支持上级，淘汰下级，引导区块链在支持实体经济的困难和痛点方面发挥有益的作用。促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、提高协作效率和构建可信系统将是下一步的主要方向。

业内人士向锌联透露，未来将出现两种形式的虚拟货币交易:要么出国，要么不准入境；或者国家控制。

寒冷的冬天已经到来，虚拟货币兑换和相关项目势必要经历一轮洗牌。清理市场环境后，区块链在房地产行业的应用将获得良好的成长土壤。