泰州监管压实保险公司合规责任

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记者祖近日，泰州银保监分局走访调查保险公司分支机构时，发现基层保险公司合规资源投入不足、合规基础薄弱、合规风险相对突出等问题，合规管理“真空”亟待夯实。

基层保险公司合规性弱化主要表现在三个方面:合规管理体系建设不完善。江苏省台州市辖区内的64家保险公司中，只有20家保险公司设立了合规岗位，负责合规事务；合规人员的专业化程度较低。辖区内保险公司从事合规事务的人员中，法律或法学专业人员仅38人，占26.57%，从业时间短，缺乏工作经验。同时，大部分合规岗位人员没有接受过系统的合规专业培训，大部分基层保险公司难以应对合规工作，合规管控工作流于形式。

针对上述问题，泰州银保监分局发布了《关于加强保险公司合规管理的指导意见》(以下简称《意见》)，推动保险公司从提高重视程度、加大资源投入、夯实基础工作、完善绩效保障、加强外部监管五个方面完善合规管理体系。

《意见》明确了保险公司根据业务规模、人员数量和风险水平等因素设立合规管理部门和合规岗位；要求保险公司成立以主要负责人为首的合规管理领导小组，制定合规管理考核责任和绩效保障制度，每年向分行报告合规工作。需要增加对合规管理资源的投资。保险公司市级分支机构应根据业务规模、人员数量、风险等级等因素设置合规管理部门和岗位，并指定专人进行合规管理。到2019年底，市场份额在原保费5%以上(旧标准)的保险公司市级分支机构应设立合规管理部门，市场份额在1-5%的保险公司市级分支机构应设立专职合规岗位，市场份额在1%以下的保险公司市级分支机构应鼓励其设立专职合规岗位开展合规工作。

《意见》要求保险机构建立有效的合规评估和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各部门、分支机构及其人员的合规管理情况进行评估和评价，并严肃查处违法违规责任人。