银保监会发文 加强银保机构员工履职行为监管

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注重关键人员的相对回避管理

记者张琼斯编辑

记者昨天从银监会获悉，为进一步加强对银行业和保险机构员工履职情况的监管，促进行业自律和内部诚信建设，增强内部控制机制的有效性，督促各机构员工公平公正地履行职责，银监会起草了《银行业和保险机构员工履职回避指导意见(征求意见稿)》(以下简称《指导意见》)，并于10月11日公开征求公众意见。

中国保监会相关部门负责人表示，《指导意见》的核心内容是区分银行业保险机构关键人员和普通员工，明确其在从业和业务操作方面的回避方式和程序，并对相关制度机制建设和惩戒措施作出规定。

具体来说，首先是明确履行回避的对象范围、回避方法和程序。界定了《指导意见》适用的机构、人员和亲属的范围，明确了回避方式包括工作回避和业务回避两种形式，并规范了相应的回避程序。

二是区分关键人员和普通人员，注重关键人员的相对回避管理。在对关键人员实施业务回避的基础上，进一步提出了工作回避的要求，明确了关键人员和亲属不得在双方有直接业务约束或利益的岗位上工作；对普通员工实施有针对性的业务回避，要求员工在处理关键业务时，如果涉及到自己、亲属或其他利益，应主动举报和要求业务回避。

三是推动建立健全制度机制。《指导意见》原则上主要规定了银行和保险机构员工的绩效回避。在此基础上，要求各机构根据自身实际情况制定和完善内部特殊绩效回避制度和措施。同时，各机构要完善配套保障机制，积极引进信息技术，不断优化员工应避免的亲属信息获取和核实方式。

第四，明确内外回避纪律措施。加强内部问责，强化监管约束。监管机构要定期报告发现的问题，建立整改跟踪台账，持续跟踪整改进度和结果，落实整改责任。

第五，适当提高系统的灵活性。一方面，股票回避问题的整改给了三年过渡期，原则上要求各机构在2022年底前清理好股票问题。另一方面，如果有特殊情况不能按要求避免，经机构批准后，允许免除。