热门:票据诈骗又现惊天大案！为偿清个体高利贷，80后支行副行长刻公章做假账

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80后杭州人倪姓峰利用自己负责的浙江民泰商业银行股份有限公司(以下简称“民泰商业银行”)萧山瓜沥小公司专营分行副行长(主办员工，年3月解职)的职务情况，继续进行票据欺诈，骗取巨额贷款，令人吃惊 中国审判文件网日前宣布，镍某峰在任期间，通过发行没有真正贸易、资金保证的商业承兑票据，骗取银行资金13.636亿元自己录用，造成经济损失9.424亿元。 然后倪姓峰等人为了贷款给发行公司赚取巨额利润费，发行了没有真实贸易的商业承兑票据，采用私刻印章，以民泰银行瓜分行的名义贴现商业承兑票据，重新粘贴到后手银行，骗取银行资金共计29.203亿多元， 民泰商业银行官网发表财务报告称，截至年底，该银行资产规模为1572.4亿元，去年收入47.8亿元，净利润8.3亿元。 为了偿还因从事民间高利贷而背负的数千万债务，1981年出生的分行副行长镍某峰最终走上了不归之路 根据判决书，镍高峰共骗取40亿元银行资金，个人违法所得超过11亿元，被判处无期徒刑，没收了个人的所有财产 骗取私刻假章、票据贴现金13.6亿元，自己使用审判文件，从去年7月开始，镍姓峰担任浙江民泰商业银行瓜沥小公司专营分行(简称民泰银行瓜沥分行)的副行长。 但是，由于个人无法回收民间高利贷、贷款，因此到去年8月为止，贷款无法回收，因此背负了数千万元的债务。 年下半年，倪某峰集团洪某良、鲁某雯(均被判决)等企图在商业银行利用票据贴现、转换现的手段提取现金，后来与洪某良等共同伪造民泰银行瓜沥分行基础文件、高级行授权委托书等业务材料，民间泰银行 年1月、8月，镍姓峰与洪某良、鲁某雯及其他中介合作，采用自己管理的实际未经营企业虚构贸易，发行无资金保证的商业承兑票据，采用伪造的民泰银行瓜沥分行虚假业务材料、业务印章，民泰银行 经过审计，镍姓峰等人发行了没有真实贸易、资金保证的商业承兑票据，骗取银行资金13.6亿余元自己录用，造成经济损失9.424亿元。 除了赚巨额利润费，做票据骗取他行贷款29亿元外，根据法院审理，镍姓峰等人为发行公司融资赚了巨额利润费，发行没有真实贸易的商业承兑票据，采用私刻印章，以民间泰银行瓜沥分行的名义 年4月至6月，倪某峰多次与洪某良和其他中介合作，首先由中介联系需要融资的企业，该企业作为付款人，向相关公司发行没有真实贸易背景的商业承兑票据，再采用倪某峰伪造的银领域业务资料、业务章， 发行企业收到折扣金后，除了向含镍高峰的经纪人支付巨额利润费外，还占票据折扣金的大部分 记者根据另一个“兴业银行股份有限公司莆田分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司浙江省分行票据偿还请求权纠纷”，在转录过程中涉及恒丰银行烟台分行、民生银行郑州分行等多家银行 “票据银行承兑票据转换现业务”借入银行资金用于营利活动的现象对银行领域的合规者来说不太清楚:银行承兑票据转换现业务，具体来说，a公司打算购买b公司的货物，但资金不足时，某银行 承兑汇票通常有一个期限(最多六个月以内)。 在此期间，拿到票的b公司，如果想在到期前拿到钱，方便资金融通，可以向银行和第三方机构打折，提前拿到钱。 同样，一张票据可能从a到b多次转售，作为融资工具 个人违法所得11亿元，根据判处无期徒刑的审判文件，有镍峰骗取银行资金13.6亿元自行录用，经济损失达到9.424亿元 此外，骗取银行资金共计29.203亿余元的事件，经济损失达到14亿余元，镍姓峰的违法所得达到11.0093亿余元 事件发生后，杭州市中院审理说镍某峰骗取银行资金，金额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。 根据判决书，有镍的山峰犯有票据诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利，没收个人所有财产。 犯骗取贷款罪，判处有期徒刑5年，并处罚金30万元。 决定执行前罪和违法发放贷款罪判决的有期徒刑6年，罚款人民币15万元，无期徒刑，剥夺政治权利，没收个人所有财产 然后，命令有镍的山峰以违法所得为限度继续赔偿，按受害者比例返还 判决后，镍某峰上诉 最终，浙江省高级人民法院的二审裁定驳回了上诉，维持了原判 根据官网，民泰商业银行的前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社，是2006年正式转为城市商业银行，专门为小金融服务的专营银行。 台州管理部、总店营业部及舟山、杭州、成都、宁波、上海、义乌、绍兴、嘉兴、温州、衢州、丽水、湖州等12家分店，浙江、江苏、福建、广东、重庆、西藏等省市区主设立了10家民泰村镇银行，总行支 根据官方公布的年报，截至年底，民泰商业银行资产总额1572.4亿元，比上年末增加12.9%，其中贷款规模959.8亿元，以小金服见长，个人贷款馀额527.2亿元，公共贷款馀额432.6 年，民泰商业银行营业收入47.78亿元，同比增长22%，净利润8.29亿元，母净利润7.63亿元，同比增长17.45% 另外，截至年末，民泰商业银行的资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.45%、9.17%，比上年度下跌，连续几年下跌。 业务规模扩大、风险补偿带来的资本补充压力不小 另外，该行的单一最大顾客贷款比率达到5.12%，比上年明显扩大。 去年的不良处理能力变大，不良贷款率为1.68%，比年末的2.41%大幅下降了0.73个百分点，准备率提高了 巨额票据诈骗是几年前的？ 纸审判文件还揭露了巨额银行“内鬼”刻私章、开票据骗取银行40亿元的大事件。 最近证券公司的中国记者也报道了天津银行上海分行的7.8亿元票据事件 可以看出，近两年多次公开的违反银行票据的大事件，经常因涉案金额巨大而引起市场的关注 但是，必须注意详细调查事件发生的时期是在年前后 上述天津银行上海分行票据违规事件、同样发生年初事件的中信银行兰州分行包括9.69亿元票据事件等 发生这种状况的原因是:“另一方面银行自身的风控制能力不足，内部控制一定有问题。 另一方面，也是票据市场环境的影响。 那时，市场主导纸质票据，而且大多是地区间交易，纸质票据经过复杂的审查，这些都隐藏着隐藏的危险。 “此时，监管环境也发生了新的变化。 (华东某股份有限公司金融部的人向记者介绍，年末，金融监督管理层就票据业务问题提出了很多政策和文件指导，加强规范，深化票据违规问题，并且一项重要措施是全面宣传电子商业票据业务。 据记者介绍，去年12月，中央银行颁布了《票据交易管理办法》，规定了票据市场参与者、票据交易所、票据新闻登记和电子化、票据登记和管理、票据交易、结算等方面 月8日，中央银行挂出上海票据交易所的正式招牌。 在这样的人看来，电子票据记录在中央银行认可建立的电子商务票据系统( ecds )中，因为纸质票据对实物的操作繁杂，操作更方便，系统等风险低，在这个领域的认识、接受度高。 从年1月1日开始，单张金额在100万张以上的商业票据都用电票处理，“几乎没有发生以前那样的关于伪造纸质票据的巨额案件。” 原标题:“票据诈骗又吓了一跳！ 偿还个人高利贷，80后分行副行长刻公章作假账，“套期保值”银行40多亿”阅览原文